En la teoría del comercio internacional han ocurrido grandes altibajos en relación con las relaciones económicas entre países, a lo largo de toda la historia del pensamiento económico. Los países más industrializados, han capturado a costa de los países en desarrollo una importante cuota del mercado mundial de exportaciones de bienes manufacturados. El surgimiento de los mercados de capitales internacionales integrados ha establecido nuevos vínculos entre los centros financieros del mundo, generando importantes fluctuaciones de los tipos de cambio. Han sucedido cambios estructurales en los patrones comerciales, generando presiones políticas, económicas y sociales que han amenazado la estabilidad del comercio internacional.

Los países del bloque soviético han entrado en economías de mercado abierto, incrementando los flujos internacionales financieros y de bienes, la evolución en la economía internacional ha planteado discusiones sobre temas que han preocupado a la economía internacional durante más de dos siglos como son la naturaleza del mecanismo de ajuste de mercado y las ventajas del libre comercio frente al proteccionismo. Sin embargo, la interrelación de estas ideas ha generado nuevas formas de análisis; por ejemplo, el enfoque de mercado de activos para la evaluación de los tipos de cambio, las nuevas teorías del comercio exterior y localización industrial desarrolladas a partir de la teoría de rendimientos crecientes y estructura de mercado, en lugar de evaluarlos a partir de las teorías sobre las ventajas comparativas propuesta por David Ricardo alrededor del año 1817.

En la presente unidad, se brinda un marco de análisis tanto de los flujos reales como de los monetarios para trasmitir los grandes planteamientos y descubrimientos que ayuden a los participantes a entender y asimilar la lógica de la globalización económica. Para el caso, se habla de la inserción de Colombia en el proceso de globalización, se plantea como un reto en el ámbito económico y político que se traduce en la necesidad de definir una nueva estructura económica más eficiente de participación en los beneficios de dicho proceso, dado el fuerte incremento de los capitales especulativos y el alto nivel de movilidad de los flujos financieros internacionales que impacta la economía real, modificando la autonomía del Estado y disminuyendo el poder y eficiencia en la formulación y aplicación de sus políticas.

Objetivo general

Definir la globalización de los mercados financieros y de bienes, en relación con los nuevos adelantos tecnológicos en el área de las telecomunicaciones para el manejo de la información y su impacto en el incremento del volumen de transacciones de comercio internacional, la evolución de la teoría económica que conforma el marco teórico de la globalización.

Objetivos específicos

• Desarrollar un marco conceptual que defina los diferentes factores que inciden en la globalización económica, analizando su interrelación con las tecnologías de información y su incidencia en el incremento de las transacciones reales y financieras.
• Explicar las relaciones del desarrollo de las estructuras organizacionales más flexibles, que le permitan adaptarse a los cambios rápidos del entorno económico, político y social que caracteriza a una economía globalizada.
• Identificar y analizar las variables reales y monetarias que intervienen en el proceso de globalización económica.
• Analizar y comprender el surgimiento de nuevos vínculos entre los principales centros financieros del mundo y los mercados de capitales que han generado cambios estructurales en los patrones comerciales y políticos, que amenazan la estabilidad del comercio internacional.

El debate sobre la globalización económica es dominado por un andamiaje económico, financiero y social basado en la información, descentralizado, libre, competitivo y sin barreras, es un tiempo distinto a los ya conocidos. A los medios del desplazamiento surgidos hasta la primera mitad del siglo veinte se sumó el desarrollo vertiginoso de los medios de comunicación, televisión, fax, telefonía móvil, satélites, redes informáticas y transacciones financieras en línea. Hoy en día, millones de inversionistas pueden mover sus capitales por el mundo cibernético con solo hacer un clic.

El fuerte incremento en los flujos de información ocurrido en estas décadas, permitió la modernización de los servicios bancarios en línea, posibilitando la realización de un número de transacciones económicas cada vez más grandes y en tiempos más cortos, fenómeno que sumado a la integración de los sistemas financieros a nivel mundial y la desregulación de los capitales y la reducción de las barreras arancelarias al comercio internacional, convirtió el sistema económico mundial en un conjunto altamente integrado.

La novedad que representa para la economía el desarrollo de mercados de capitales globalizados e integrados, el crecimiento del tamaño e influencia de los mercados financieros, la expansión de los instrumentos financieros disponibles, la eliminación de barreras arancelarias y de entrada y salida de capitales, como también de los obstáculos que se oponen a la expansión de los negocios comerciales y financieros, se traducen en la necesidad de definir una estructura económica que considere la sensibilidad a estos factores respecto a la calidad de los programas macroeconómicos que adelantan las autoridades monetarias y fiscales, como también a la consistencia de su propio desempeño.

Por otra parte, el comportamiento de las variables financieras como soporte de las fluctuaciones originadas por las transacciones reales de bienes y servicios, las tasas de interés como factor estabilizador de los mercados monetarios y su impacto en el aumento o disminución los niveles de inversión, la cantidad de dinero como instrumento de regulación, se considera la variable monetaria más destacada en razón de que sus variaciones suelen tener mayor incidencia en el comportamiento de los precios de bienes y servicios y en consecuencia, de mayor o menor intercambio comercial entre países, junto con el aumento del nivel de actividad real de la economía.

De la misma forma se incluye el impacto en las variables económicas de la política fiscal, los impuestos y gasto público como elementos de control del presupuesto nacional y su efecto sobre el comportamiento de los precios, variable fundamental como instrumento de ajuste entre la oferta y la demanda y su relación entre las magnitudes reales y financieras. La evolución de los términos de intercambio y del tipo de cambio, la evaluación y análisis de la balanza de pagos ofrecerá una síntesis de las relaciones entre precios internos, precios externos, tasas de interés, tasas de cambio y niveles relativos de actividad económica que conforman el cuerpo teórico de la globalización económica.

Material de apoyo

La globalización:

• Es un proceso que ha diluido las fronteras tradicionales, en donde se agilizan universalmente los medios de comunicación, información, transporte y distribución, así como los de producción y consumo, promoviendo una internacionalización en el comercio de bienes y servicios, tecnología, trabajo y capital, generando un crecimiento masivo en los flujos comerciales y financieros.
• Incrementa considerablemente los fondos especulativos. Los flujos financieros actualmente superan los flujos de bienes y servicios, los cuales se ven afectados por el volumen de los capitales y volatilidad de los mismos, lo que determina la necesidad de detener o al menos controlar el debilitamiento de la plataforma productiva.
• Incrementa la fuga de capitales generada por la volatilidad de las tasas de interés y tipos de cambio, reduciendo la incertidumbre y el riesgo y promocionando el crecimiento de nuevas inversiones.
• Incrementa del endeudamiento externo de los países en desarrollo superando niveles nunca antes vistos, situación que genera desconfianza y que se traduce en una fuga de capitales de grandes proporciones. (Banco Mundial, 2002).

Material de apoyo

La integración de los sistemas financieros internacionales surge y se consolida con los adelantos tecnológicos en la llamada revolución digital, sustentada en microelectrónica, automatización, electrónica digital, robótica, informática y telecomunicaciones, aplicadas en el proceso de producción de bienes y servicios y en las nuevas formas de existencia social. En la actualidad, los esfuerzos tecnológicos se orientan hacia la reproducción de sistemas humanos, visuales y nerviosos con capacidad física de pensar; además del intento de reproducir las condiciones aproximadas de funcionamiento y desempeño del cerebro y de la memoria, aunque se continúe sin saber cómo funciona la inteligencia humana.

Un ejemplo de estos esfuerzos es la configuración de sistemas y redes neuronales artificiales, conformadas por extensas sucesiones de procesadores electrónicos interconectados, que permiten el desarrollo de una tecnología de procesamiento acelerado e imitan las redes de células nerviosas del cerebro, como puede ser la capacidad para reconocer patrones o pautas dentro de una inmensa cantidad de datos o su tolerancia a fallos e imprecisiones, la característica de estos modelos de cómputo es su capacidad de aprendizaje a partir de ciertos patrones preestablecidos. Un ejemplo sencillo de un programa de este tipo son los “jugadores de ajedrez”, este programa muestra cómo la red neuronal es entrenada con ejemplos de partidas célebres; mediante algoritmos genéticos se diseñan programas que compiten entre sí, de tal forma que por selección natural quedan los mejores. (Bonson, 1999).

En un mundo globalizado, con sistemas financieros integrados, mercados dinámicos, la predicción de las variables utilizando redes neuronales ha sido una de las aplicaciones que ha despertado interés más rápidamente. Las redes neuronales artificiales se han comportado bien en las predicciones de largo plazo con componentes no lineales. El análisis técnico por su parte, pretende predecir las cotizaciones de mercado a partir de la evolución histórica de precios y volúmenes de negociación, en este caso las redes neuronales artificiales han sido utilizadas en la predicción de cotización de precios, tipos de cambio y otras variables económicas que se han convertido en uno de los temas más atractivos para los investigadores y profesionales del análisis económico.

Es conveniente destacar, que los adelantos tecnológicos presentan niveles de desarrollo asimétrico, puesto que a lo largo del tiempo siempre han sido asimilados y desarrollados por las grandes empresas multinacionales y transnacionales, quienes han disfrutado de los beneficios del proceso de globalización, mientras que la participación de las pequeñas y medianas empresas ha sido marginal.

Es indudable que una empresa, industria o sector económico, que implemente sistemas de información en línea, integre todas las áreas funcionales e incorpore las innovaciones tecnológicas en ellas, se proyectará hacia el futuro con mayor fortaleza, reducción considerable de los costos de producción y una optimización de los procesos productivos que redunden en beneficio de una mejor calidad y competitividad en los mercados nacionales e internacionales.

Por lo tanto, es imperativo que los adelantos tecnológicos y los procesos de globalización financiera sean una realidad que debe ser discutida, evaluada y asimilada por todos los sectores económicos del país. La tecnología financiera al alcance de los sectores productivos permitirá la aplicación de controles importantes tanto internos como externos y en el mejor de los casos, el establecimiento de plataformas de negociación que amplíen significativamente los mercados, pudiendo explotar ventajas comparativas relacionadas con su posición geográfica, la proximidad a los centros de abastecimiento de materia prima o la calidad de sus procesos.

En consecuencia, una propuesta concluyente será precisamente que la infraestructura social, política y económica se transforme radicalmente si se quieren obtener todos los beneficios y ventajas de las nuevas plataformas tecnológicas. El desarrollo del sistema financiero deberá estar coordinado con las decisiones políticas y económicas, éstas deberán apuntar en la misma dirección que evite pérdidas en los niveles de eficiencia.

Dentro de las características del proceso de globalización, se pueden analizar todos los aspectos relacionados con el sistema financiero internacional, específicamente la naturaleza y funciones del Fondo Monetario Internacional - FMI), que es considerado como un organismo multilateral que ha influido directa o indirectamente en la definición de las políticas macroeconómicas de los diferentes países que tienen la necesidad de acudir a préstamos con el FMI, afectando los sistemas financieros de los países receptores de fondos.

Las directrices del FMI son por lo general del mismo patrón: aplicación de ajustes económicos internos hasta donde sea posible para garantizar el cumplimiento de los compromisos externos, sin descuidar la apertura de los mercados de estos países al comercio internacional. Las medidas económicas son siempre las mismas: reducción de salarios, elevación de los precios de los productos básicos, incremento de impuestos sobre el consumo para acabar con el déficit público, política monetaria rigurosa, privatizaciones y liberalización de las importaciones.

Este análisis del impacto de la globalización se puede extender a otros organismos multilaterales como el Banco Mundial, la Organización Mundial de Comercio, la CEPAL y el SELA, así como los acuerdos internacionales establecidos para controlar y regular el riesgo de los mercados financieros internacionales como el acuerdo de Basilea.

En esta unidad se examinaron los factores determinantes de la globalización, entre los cuales tuvieron especial mención los adelantos en las tecnologías de la información y el comportamiento de los mercados financieros internacionales.

El modelo Ricardiano que muestra cómo las diferencias entre países dan origen al comercio internacional, en este modelo el trabajo es el único factor de producción y los países difieren únicamente en productividad respecto al trabajo, los países exportarán los bienes que dicho país produce de forma más eficiente e importará los productos que el trabajo produce de forma más ineficiente; es decir que la pauta de producción de un país está determinada por las ventajas comparativas. El comercio que beneficia a un país puede demostrarse primero por el comercio como método indirecto de producción, en vez de producir ineficientemente un bien, puede producir eficientemente otro bien e intercambiarlo por otro. Cuando un bien es importado es porque su producción requiere menos trabajo que producirlo internamente.

Otro factor analizado se relaciona con las empresas transnacionales y la flexibilidad de sus estructuras organizativas para adaptarse fácilmente al cambio del entorno y obtener mejores resultados del proceso de globalización. Dicha flexibilidad permite obtener ventajas respecto a costos de tecnología y ventajas en la negociación de contratos de suministro de materias primas y venta de productos terminados.